Anaplan for Banking

デジタル化、規制、顧客期待の進化によって変化した世界で、成長と収益性を確保

金融業界のリーダー達が未来を構想する場所。
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コネクテッド プランニングの現状

1,000社以上の企業にアンケートを行い、各業界の先進企業がコネクテッド プランニングを通してどのように事業価値を向上させているかを探りました。

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銀行業界のコネクテッド プランニング

激しい競争に直面する規制業界の1つ、銀行業界では、その成長アジェンダを維持していくために現在大規模な変革が行われています。新しい顧客需要や経済変動に適応し、新たな資本規制・流動規制に対応しながら、流通経路を変革していく必要のある銀行業界では、より一層将来を見据えた機能や計画テクノロジーでのコラボレーションが必要になります。Anaplan なら、人とデータ、プランをつなげ、迅速に変化を続ける環境の中でもリアルタイムでの計画立案と意思決定を可能にし、御社の金融サービスにさらなる競争力を提供します。
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の小売銀行がクラウドベースのプランニングを今後3年以内に採用予定
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が顧客の要求を変えることが小売銀行の直面する大きな課題だと評価
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が今後を見据えた計画こそが小売銀行の財務面で特に優先されるべき点だと評価

銀行業界の新たな現実

今日の銀行は、従来の運営モデル(そしてそのモデルを支えていたシステム)では、銀行が今後競争していくうえでのフレキシブルなコネクテッド型のニーズを満たすことが出来ないという点に気付き始めました。複雑なカスタムのインフラストラクチャとコードで維持されたサイロ型の特化システムが、クラウドベースでユーザー体験型のオンデマンドの世界へと移行していっています。銀行事業モデルでは – 規制、競合、代替いずれの場合も – 計画から実践までの期間をほぼゼロの状態に削減する必要があります。
リテール・バンキング分野は、過去に類を見ない規模のデジタル変換を経験しつつあります。ブランチ トランスフォメ―ション (支店チャネルの変革) は、マーケティング部からサービス部、人事部から業務部まで銀行のあらゆる部門をつなげます。しかし、従来のサイロ型構造では、結果対計画の計測や分析を行って意思決定の改善を行うことが難しくなります。だからこそ、今が改善の契機なのです。

銀行業界における今後の意思決定

未来の成功に向け、業務計画と財務計画をつなげて、安全なワンナンバー環境での真のコネクテッド プランニングを達成することができるのは、Anaplan プラットフォーム (そして銀行業界用に特別にデザインされた当社の業界ソリューションツール)だけです。
  • セールス インサイト (販売に関する洞察) により、流通や製品部門のリーダー達はブランチ トランスフォーメーションの発生に合わせて製品パフォーマンスを計画・追跡することが可能になります
  • テリトリーとクオータの最適化 全てのチャネルで顧客に対応するためのテリトリーと報酬を設計
  • 人事 / 人員計画 既存のフルタイム当量(FTE)の使用とオムニチャネルサービスの計画でシナリオを計画&モデル化
  • インセンティブ報酬管理 により、営業部門と人事部門の責任者は、リテールバンキングの新しい時代に合わせ、効果的に報酬計画をモデル化&管理できるように
  • 支店と製品の収益性モデリング が収益と費用を統合して割り当て、支店レベルで検証可能な収益性を予測し追跡
  • ロケーション戦略 / 不動産&IT計画 により固定資産とインフラ情報の運用コンポーネントを統合
  • マーケティングパフォーマンス管理を通して、流通およびマーケティングにおいて幅広い意思決定を実現し、キャンペーンの結果やアトリビューション (要因) をモデル化&追跡することが可能になるので、マーケティング面での投資収益率の増加へとつながります
Anaplan の銀行業界ソリューションなら、銀行はマーケティングや流通、運用、リスク管理と財務チームをその機能内で部門を超えてつなげることができます。Anaplan のエンタープライズ用クラウドベースのプランニング プラットフォームが企業のリーダーをつなげ、より良い洞察力を生み出し、精度の高い意思決定を加速させます。
エンタープライズ財務計画

銀行業界の注目のソリューション

小売支店の変革

ネットワーク計画、運用、製品管理、支店管理、人員計画、IT、クライアントサービス、マーケティングの各部門をつなげ、オムニチャネルのバンキング環境で投資・売却シナリオをモデル化

商業銀行業務のデジタル化

営業、運用、リスク、財務、クライアントサービスの部門が個別のモデリング要件を適用しながら「単一のデータ ソース」となるデータハブでリアルタイムのデータとワークフローを活用することが可能に

流通の最適化

製品ポートフォリオの収益性を予測や実際のチャネルのパフォーマンスに重ね合わせ、流通部門のリーダーがチャネルパートナーのパフォーマンスをより良く把握できるようにし、販売効果においても俊敏性を高めます。

卸売銀行業務販売のインサイト

レガシーシステムを含む、CRM プラットフォームからの営業パイプラインのデータを統合します。CRM のアドプションと安全性が増大します。営業部門の責任者は、ホワイトスペースと抱き合わせ販売の機会をより良く予測・認識することができます。財務部門の責任者は、規制要件の計画・予測を行い、収益のボラティリティを低減することができます。

純資金利鞘計画と貸借対照表予測

製品レベルでの純資金利鞘計画、支払能力比率と資本比率へのリアルタイムの影響計算、そしてストレステストと貸借対照表予測の調整。

オープンバンキング計画

銀行(およびノンバンク)が運営面と財務面での戦略的シナリオを構築し、2019年に発効するPSD2(第 2 次決済サービス指令)/ オープンバンキング規制から価値を最大化できるよう支援します。

コネクテッド プランニングの特徴

ダイナミック

ドライバーと仮定をベースにした貸借対照表予測で、銀行の財務諸表への影響と、マクロ経済予測の変化の規制比率をリアルタイムで反映させます。

コラボレーティブ

財務、リスク管理、資産負債管理のチームが1つのプラットフォームでのコラボレーションを通して、業務部門と財務部門を単一のリアルタイム環境でつなげます。

インテリジェント

顧客の需要を予測し顧客満足度を向上させることでコールセンターの人員を最適化します。

お客様の声

「Anaplan により、それまで何週間もかけて行っていたグローバル人員計画の変更を数分で行うことができるようになりました…今後は数値をまとめるだけではなく、それぞれの数字が何を意味するのかという部分に着目することができます。」

- Barclaycard社、人員計画&運営部門、バイスプレジデント

「会社全体の報酬管理を4人の従業員が行っています。過去に使っていたような複雑なメール交換はもう必要ありません。」

- Travelex社、報酬および人事テクノロジー部門グローバル責任者

「Anaplan のソリューションにより、当社チームはモデリングを迅速に行えるようになり、出力データに自信を持って頼れるようになりました。」

- Satsuma社、
オンライン財務戦略およびパフォーマンス部門責任者